국민연금 해외주식 포트폴리오 및 수익률

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by 이제시작하자 2022. 11. 24. 18:27

국민연금은 대한민국 국민의 노후를 책임지는 한국 최고의 기관이며, 18세부터 60세 미만의 직장을 가지고 있는 대한민국 국민이면 가입할 수 있으며, 노후에 노후자금으로 연금을 받을 수 있습니다. 국민연금은 시중 4대은행인 KB국민은행, 신한은행 KEB하나은행의 최대주주이며, 우리은행의 2대 주주이기도 합니다.

▣ 국민연금

국민연금은 크게 국내투자와 해외투자로 나뉘며, 주식, 채권, 부동산 등으로 나뉩니다.

주식비중은 43%이며, 이 중 현재 국내주식 투자 비중은 약 16%이며, 해외주식 투자 비중은 약 27%입니다. 국민연금의 기금 적립금은 총 917조원이며, 1988년부터 2022년 8월까지의 운용수익금은 485조이며, 연평균 6.76%의 수익률을 기록하고 있습니다. 그럼, 우리들이 가장 궁금해하는 것을 확인해보도록 합시다. 국민연금은 어떤 해외주식을 보유하고 있으며, 어떤 포트폴리오를 설정하고 투자하고 있는지를 확인해봅시다. 최근 기사에서는 2022년도 3분기 국민연금이 비중을 늘린 주식을 공개하였습니다.

국민연금이 평가하였을때, 매력적인 종목은 애플, 아마존, 테슬라, 엑손모빌 등으로 나타났습니다. 애플과 테슬라는 이해가 되는데, 아마존을 매력 있게 보았네요. 최근 아마존의 주가가 많이 하락했는데, 개인적으로는 좀 걱정이 되긴 하네요.

▣ 국민연금 해외 주식 포트폴리오

그럼, 국민연금의 해외 주식 포트폴리오를 살펴봅시다. 국민연금은 441.5조원의 자금을 해외에 투자하고 있으며, 이 자금으로 수백 개의 기업에 투자하고 있습니다. 아래 표는 국민연금 포트폴리오에서 많은 비중을 차지하고 있는 종목에 대해 확인해보겠습니다.

애플 : 22,096,062주 / $3.1B (약 4조 원) / 포트 비중 6.57%
마이크로소프트 : 9,643,704주 / $2.29B (약 3.1조원) / 포트 비중 4.78%
알파벳 A&C :16,738,271주 / $1.6B (약 2.2조 원) / 포트 비중 3.41%
아마존 : 12,513,455주 / $1.4B (약 1.9조 원) / 포트 비중 3.0%
테슬라 : 3,576,036주 / $0.9B (약 1.3조원) / 포트 비중 2.0%
유나이티드헬스케어 : 1,270,195주 / $0.6B (약 0.8조원) / 포트 비중 1.35%
존슨 앤 존스 : 3,617,677주 / $0.6B (약 0.8조 원) / 포트 비중 1.24%
엑손모빌 : 5,599,463주 / $0.5B (약 0.7조원) / 포트 비중 1.04%
버크셔 해서웨이 : 1.712.051주 / $0.46B (약 0.6조 원) / 포트 비중 0.96%
메타 : 3,332,130주 / $0.45B (약 0.6조원) / 포트 비중 0.95%

참고로, 2022년도 1월부터 11월까지 시총 상위 주식의 주가 변화는 아래와 같습니다.

1) 애플 : 20.5% 하락

2) 마이크로소프트 : 35.0% 하락

3) 알파벳 : 41.3% 하락

4) 아마존 : 44.5% 하락

5) 테슬라 : 37.0% 하락

6) 메타 : 71.9% 하락

국민연금이 매수하여 투자하고 있는 상위 주식들 중에서는 메타가 너무나도 걱정이 되네요. 메타는 올해만 무려 71.9% 하락하였으며, 아직도 끝을 모를 정도로 하락하고 있습니다. 미국의 시총 상위 주식들도 20%~40%정도로 주가가 떨어졌으니, 국민연금의 올해 수익률은 굉장히 나쁠 것으로 생각되네요. 우리들의 노후 자금이 줄어드는 느낌이 듭니다.

하지만, 미국 주식은 한국 주식과는 다르게 역사가 말해주듯, 우상향을 하고 있으며, 메타를 제외하고는 미래 성장동력이 매우 높으며, 미연준의 금리 인상이 멈춘 후, 금리 하락이 시작되면, 그 주식들도 급격한 우상향 곡선을 그릴 것으로 생각됩니다. 국민연금이 잘해주겠지만, 좀 더 국민들의 노후자금을 생각해서라도 신중하게 투자했으면 하는 바램을 가져봅니다.